Il concetto di consulenza è spesso percepito come un servizio, una prestazione INTANGIBILE, che si trasforma in TANGIBILE quando viene data una cattiva consulenza, improvvisamente vediamo risultati molto tangibili: costi impliciti, rischio non consapevole, strumenti illiquidi, conflitti d’interesse, penali e così via. Mifid e Mifid II,dal gennaio scorso, hanno contribuito a fare chiarezza e Mifid II, in particolare, ha rivoluzionato il mondo finanziario in ambito di strategie commerciali; infatti, il consulente finanziario deve argomentare il come e perché vengono proposti determinati strumenti e servizi al risparmiatore finale. Importante è l’ulteriore contributo alla Trasparenza che Mifid II ha voluto all’interno del rapporto Consulente/Cliente: maggiore chiarezza di esposizione di tutti gli oneri diretti ed indiretti (comprese le retrocessioni); ma, soprattutto, più chiarezza sull’idoneità di uno o più strumenti per la relativa profilatura di rischio del cliente...
Giusy Biondelli
Consulente Finanziario AIEF Certificato Efpa Italia
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